Page 82 - 경제수학 교과서

진로와 직업 단원
진로와 직업
창의·융합
프로젝트 내 직업은 재무 설계사이다
프로젝트

여러분은 고객의 자산을 설계해 주는 재무 설계사입니다.

어느 날 고객이 찾아와 재무 설계에 대한 상담을 요청하였습
니다. 고객에게 어떤 재무 설계를 해야 하는지 재무 설계안을

작성하고 발표해 봅시다.

재무 설계사

■ 하는 일: 개인의 자산을 효율적으로 관리하고 운용할 수 있도록 설계
■ 관련 학과: 금융보험학과, 경영 및 경제학과, 세무 및 회계학과, 수학과 등

1 과제 선정 서로 다른 환경에 처한 고객 네 명이 재무 상담을 요청하였다고 가정하고 재무 설계안을 작성해 봅시다.
모둠별로 고객 중 한 명을 선정하고, 고객의 상황에 맞게 적절한 금융 상품에 대한 재무 설계안을 작성
합니다.

고객 A 고객 B
연령: 45세 연령: 35세
목표: 중학교 1학년 자녀의 대학 목표: 노후를 대비하기 위해 만 65세
등록금 마련을 위해 매월 일정 부터 일정 금액을 지급받는 연금에
금액을 적립하려는 김○○ 씨 가입하려는 정○○ 씨

고객 C 고객 D
연령: 27세 연령: 50세
목표: 신혼 주택 구입을 위해 은행 목표: 퇴직금과 은행 대출액을 합하여
에서 목돈을 대출받고, 매월 일정 개인 사업 자금으로 사용할 계획이
금액을 상환하려는 최○○ 씨 있는 박○○ 씨

2 계획 수립 모둠에서 정한 고객에게 적합한 재무 설계를 하기 위해 계획을 세웁니다.

➊ 4~5명씩 모둠원을 구성한다.
➋ 모둠명과 모둠의 대표, 서기, 발표자 등을 정한다.

➌ 모둠 대표는 모둠원과 논의하여 A~D 중 한 고객을 선정한다.
➍ 선정한 고객의 재무 목표 달성에 적합한 금융 상품을 조사한다.
➎ 조사한 금융 상품에 대해 설명하고, 재무 설계안을 작성한다.

80 Ⅱ. 수열과 금융

경제수학_2차제출본.indb 80 2021-07-08 오후 5:54:10